20.10.2023

ЦБ РФ: банкам стоит обратить внимание на «ресторанную схему» обнала.

И, как следствие, усилить контроль, ужесточив свои настройки безопасности по 115-ФЗ и т.п.

Речь идет о максимально простой схеме:

При этом у посетителя предприятия общественного питания операция проходит с «ресторанным» МCC и правильным кэшбэком.

Дабы прекратить данные практики, ЦБ РФ банкам настоятельно рекомендует:

- Присваивать коды MCC в соответствии с правилами платёжных систем и лучше проверять их соответствие реальной деятельности.

- Проводить периодические проверки магазинов и ресторанов, сопоставления категории продавца с характером транзакций.

- Анализировать число платежей по разным периодам, их распределение в течение суток, суммы и количество операций.

- Обеспечивать зачисление денег в адрес магазинов и кафе только на их банковские счета, проверять соответствие сумм.

- В сообщениях о платеже указывать данные торгово-сервисного предприятия: ИНН, наименование, идентификатор POS-терминала.

- При обслуживании интернет-магазинов — проверять соответствие сайта в договоре о приеме платежей и какой фактически используется для продажи.

В любом случае, на схеме можно ставить крест. Продолжаем наблюдение!

Комментарии
RSS
10:12
+1
Эх, такая схема была… Засрали ее идиоты неправильным применением. Жаль, так красиво все выглядело.
17:10
Она и сейчас есть.
Только она достаточно сложна. Есть варианты для общепита значительно проще
Свежие комментарии пользователей
13:16 - 01.10.2024
Я как специалист по кооперативам :blush: могу заметить, что при разводе - паевой взнос в кооператив так же подлежит...
69.
10:50 - 29.08.2024
Кооперативы - это хорошо))
ВС: корпоративному конфликту быть!
08:41 - 16.08.2024
п.3: все-таки экстрадировали: https://t.me/official1wru/435
Аресты россиян за границей: некоторые факты на середину 2024 года.
10:14 - 29.07.2024
идите к боссу - он вам лучше и более функционально организует, и без 100 млн.
Траст по-русски: если есть 100 млн., добро пожаловать в личный фонд.
10:12 - 29.07.2024
У СНТ родителей похожая история. СНТ купило трубу. СНТ заказало проект. СНТ скинулось всеми членами и оплатили все...
Вашу инфраструктуру можно пользовать бесплатно.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru