20.10.2023

ЦБ РФ: банкам стоит обратить внимание на «ресторанную схему» обнала.

И, как следствие, усилить контроль, ужесточив свои настройки безопасности по 115-ФЗ и т.п.

Речь идет о максимально простой схеме:

При этом у посетителя предприятия общественного питания операция проходит с «ресторанным» МCC и правильным кэшбэком.

Дабы прекратить данные практики, ЦБ РФ банкам настоятельно рекомендует:

- Присваивать коды MCC в соответствии с правилами платёжных систем и лучше проверять их соответствие реальной деятельности.

- Проводить периодические проверки магазинов и ресторанов, сопоставления категории продавца с характером транзакций.

- Анализировать число платежей по разным периодам, их распределение в течение суток, суммы и количество операций.

- Обеспечивать зачисление денег в адрес магазинов и кафе только на их банковские счета, проверять соответствие сумм.

- В сообщениях о платеже указывать данные торгово-сервисного предприятия: ИНН, наименование, идентификатор POS-терминала.

- При обслуживании интернет-магазинов — проверять соответствие сайта в договоре о приеме платежей и какой фактически используется для продажи.

В любом случае, на схеме можно ставить крест. Продолжаем наблюдение!

Комментарии
RSS
10:12
+1
Эх, такая схема была… Засрали ее идиоты неправильным применением. Жаль, так красиво все выглядело.
17:10
Она и сейчас есть.
Только она достаточно сложна. Есть варианты для общепита значительно проще
Свежие комментарии пользователей
15:46 - 18.05.2024
"Папа говорил: если‏ у‏ тебя выходной, то‏ надо провести‏ его с‏ пользой. Если ты‏ поехал‏ развлекаться со‏ шлюхами —...
Антирейдер-53. То, что досталось готовым, не стоит ничего.
16:06 - 08.05.2024
Я как чувствовал. Поэтому давно сужусь не на сумму неуплаты, а по поводу некачественной поставки/брака. Вот там в...
​В суд можно не ходить (доказывая реальность сделки).
18:32 - 21.04.2024
Даже если сделать хорошие копии каждого бумажного документа в организации, фискалам ничего не помещает изъять и копии...
Как стимулировать налоговиков вернуть все изъятое в ходе выемки
21:20 - 04.03.2024
>> говорили ему что стоит предпринять И что же предпринять, есть какой-то общий рецепт или он уникален для каждой...
Давно это было…
16:05 - 12.01.2024
Я даже знаю этого некомера)) С описания стало понятно, что это по сути линейное решение проблемы. Линейное для нас, а...
Наследники пролетают как фанера над Парижем.
Подпишись на нашу рассылку и будь в курсе свежих новостей и статей
Сайт находится в стадии тестирования. Если вы найдете ошибку в его работе, сообщите нам по электронной почте info@1w.ru