ЦБ РФ: банкам о кэше.
Крайне интересный документ исторг из своих недр Центробанк, адресованный банкам:
https://cbr.ru/Crosscut/LawActs/File/10085
В нем он, по большому счету, корректирует стандарт работы банков с клиентским кэшем, регламентируя грани того, что «еще можно» и того, что «уже нельзя».
Банкам, например, предлагается
«…усилить работу по выявлению операций с наличными денежными средствами….». Ну а «выявив», далее классика:
- узнать откуда деньги,
- оценить обстоятельства появления у клиента денег,
- провести анализ происхождения средств,
- оценить поведение клиента, логику его операций и так далее.
Что характерно – документом не предусмотрена такая категория как «накопил», соответственно, все накопленные клиентом деньги банками будут рассматриваться как возникшие из ниоткуда, со всеми вытекающими отсюда последствиями.
Там есть еще много про погашение кредита наличкой, внесение денег на счет третьими лицами и т.п.
В любом случае, независимо по какую сторону документа находится читающий, гражданам, оперирующих деньгами, гаек прикрутили еще на чуть-чуть - на полвитка, что вносит в их повседневную деятельность новые риски и стандарты перемещения денег из статуса в статус.
Документ согласован с Федеральной службой по финансовому мониторингу – те претензий не имели.
Продолжаем наблюдение!
Наш канал в ТГ:
